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成立于2013年5月,注册资本2.8亿元,是中国领先的政府跟投型基金,由剑桥和耶鲁等海归精英联合创办。

媒体关注 | 华侨基金执行总裁刘鹏等接受杭州电视台采访,解读资管新规

自1991年中国出现第一只公募基金产品、2004年推出首只银行理财产品以来,资产管理业务快速发展,规模不断攀升。


根据中国证券投资基金业协会的统计数据,截至2017年年底,基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约53.6万亿元。


资管业务在满足居民财富管理需求、支持实体经济等方面发挥了积极作用。但由于监管口径不一、高杠杆、刚性兑付和监管套利等却成为阻止行业健康发展的绊脚石。


因此,从防范金融风险的角度,统一对资产管理业务的监管势在必行。在中央全面深化改革委员会第一次会议审议通过资管新规一个月后,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(简称“资管新规”)最终于4月27日发布,53.6万亿资管产品的监管由此进入新时代:破刚兑、限杠杆、压非标、去通道。



图/华侨基金执行总裁刘鹏


5月9日,华侨基金执行总裁刘鹏接受杭州电视台综合频道的采访,与中国邮储银行杭州市分行个人金融部总经理翁慧瑾、浙商银行资产管理部总经理朱永利以及东方财富证券券首席投资顾问季菲菲一起畅谈最新出台的资管新规。


资管新规出台的主要目的在于统一标准、消除套利、打破刚性兑付,防范资管业务的风险。同时,资管新规把私募行业纳入到金融监管的整体序列。


刘鹏表示,“未来基金的募投管退整个的流程也是在监管机构和投资人全面的关注下进行,所以私募基金行业的未来也将更加阳光、透明和规范化。”


虽然资管新规的过渡期截止到2020年底,但华侨基金已经按照资管新规的要求开始执行。比如,资管新规提升了私募基金投资者的门槛,其中要求个人投资者具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。


刘鹏在采访中表示,华侨基金对合格投资者的认定过程中,已经根据资管新规进行了调整,特别是针对投资经历的证明,“我们的客户需要提供2年前的购买股票、理财产品的记录等材料,以此来证明自己拥有2年以上的投资经历。”


此外,资管新规还明确金融机构对资产管理产品应当实施净值化管理,净值生成应当符合企业会计准则规定,及时反映基础金融资产的收益和风险。


针对这一规定,华侨基金已有相应调整。刘鹏表示,华侨基金的基金产品已逐步减少对固收债权型理财产品的开发,向收益随市场变化浮动的投资型理财产品转型。同时,资管新规还提出分类统一负债和分级杠杆要求,消除多层嵌套,抑制通道业务等内容,华侨基金的资管团队在设计产品过程中严格按照新规执行。